先日、６０代半ばのご夫婦からこんなご相談を頂きました。
「共働きで公務員を勤め上げ、手持ちの金融資産にも比較的余裕があり特に負債も残っていない為、老後に対する不安はないが、年を取るにつれて資産管理ができなくなるのでは…(うーん)」と心配をされていました。
実際このようなお悩みを抱えている方は少なくありません。
そのご夫婦は今まで堅実な生活を送ってこられ、投資の詳しい知識やご経験もありませんでしたが、まだ６０代で老後といっても人生は長いので、まずは一緒に「ポートフォリオ」を作りながら、どのような老後生活をしたいのかお聞きしました。
そうしたところ、やはり今まで触れてこなかった投資というところも視野に入れたいとの話になり、ローリスクで不意に大切な資産を失うような可能性の低い金融商品選びをすることを第一に考え、ご夫婦の将来設計に合う金融商品のご提案をさせて頂き、大変満足(笑顔)して頂けました。
これはもちろん現役世代の方にも同じ事が言えますが、安心して素敵な生活を過ごしていけるように、まずはポートフォリオを作ってみる事をお勧めします。